Asesoramiento Grandes Patrimonios y planificacioin sucesoria:

Una vision global. 

 

Los grandes patrimonios se organizan normalmente en torno a un conjunto de inversiones cuya estructuración y gestión requiere de la debida planificación, tanto legal como fiscal. En la mayor parte de las ocasiones, sus propietarios tienen además una vocación de mantener el patrimonio en el seno de la familia, lo que entonces requiere también de la correspondiente planificación sucesoria.
Por ello, nuestro asesoramiento es global, asesorando a la familia en sus relaciones alrededor del patrimonio, y a la estructura empresarial en la que se suele organizar dicho patrimonio familiar.

Un asesoramiento y tres visiones
- Una visión humana o emocional, que nos permite utilizar nuestra experiencia para contrastarla con los deseos y visiones de los miembros de la familia, ayudándoles en la construcción de su camino hacia el futuro.
- Una visión jurídica y fiscal, para solidificar ese camino escogido por la familia mediante una adecuada planificación fiscal y una eficiente organización societaria, contractual y sucesoria, complementándola con el resto de las ramas del Derecho que sean aplicables en cada caso.
- Una visión empresarial, que permita buscar soluciones empresariales para problemas familiares (por ejemplo, una valoración del patrimonio sobre la que asentar una separación de ramas familiares) y que permita adecuar estructuras profesionales a la idiosincrasia familiar (por ejemplo, la inversión en el extranjero por parte de una familia cuyos intereses económicos siempre han estado en España).

Por supuesto, seguro que estos temas ya los ha trabajado, pero nuestra experiencia nos demuestra que los tiempos cambiantes y las enormes fluctuaciones en las rentabilidades y riesgos de las inversiones, así como las variaciones en las familias, provocan necesidades en todos estos campos.
 Fiscalmente, en caso de una sucesión repentina, como causante o como heredero ¿sabe cuál sería el impuesto que resultaría a pagar? ¿ha descuidado esta materia en los últimos años? Si regresara el Impuesto sobre el Patrimonio ¿tendría un coste relevante?
 En el ámbito Internacional ¿qué impactos tienen en España los patrimonios aquí situados, siendo sus propietarios no residentes? Y al revés ¿qué impactos legales y fiscales puede tener un residente en relación con sus inversiones en el exterior?
 Sucesoriamente, ¿ha hecho ya una previsión patrimonial? Seguramente sí, pero ¿ha hecho alguna previsión no patrimonial (tal como fijación de tutores para los menores de edad, limitaciones para los mayores de edad hasta que alcancen una edad superior, etc.). Sus hijos ¿saben algo al respecto? ¿deberían saberlo?
 ¿Tienen protocolo familiar? Seguramente sí, pero ¿desde cuándo no se revisa? ¿recuerdan todos los miembros de la familia lo que dice su Protocolo? ¿qué pasaría si mañana apareciera un nuevo e inesperado
miembro de la familia? ¿se producirían situaciones virulentas como las que los periódicos últimamente nos muestran?
 ¿Se ha estructurado como un Family Office u Oficina Familiar? ¿Sabe que existen fórmulas asociativas con otros Family Offices que buscan volumen para incrementar las rentabilidades?

 Si las inversiones realizadas combinan situaciones de riesgo con otras de no riesgo ¿ha adoptado una estructura de suficiente separación de responsabilidades entre ambas?
 ¿Sabe usted qué ventajas e inconvenientes le pueden reportar los contratos de seguro? Y frente a ellos, ¿qué puede aportar una SICAV? ¿y un hedge fund?
 Habiendo realizado inversiones relevantes en entidades cotizadas en mercados oficiales ¿conoce cuálesson sus obligaciones frente a la CNMV u órganos similares?

 

Metodología
 Una reunión de trabajo para conocernos y hacer un diagnóstico de las cuestiones detectadas, permitirá identificar áreas de riesgo y áreas de mejora.
 Buscar respuestas a las anteriores preguntas y a otras que se pondrán de manifiesto, será el primer objetivo de este diagnóstico.
 Trabajar con un único equipo cohesionado y coordinado, será la herramienta que facilite la comunicación con la empresa y con la familia.

 

Servicios de asesoramiento que podemos ofrecer, entre otros:
 Planificación fiscal de los miembros de la familia en relación con el patrimonio
 Protocolo Familiar y Sucesión
 Separación de riesgos empresariales por inversiones
 Asesoramiento jurídico y fiscal en la inversión internacional
 Servicios de Corporate Finance (búsqueda de oportunidades de adquisición y desinversión)
 Valoración de empresas
 Asesoramiento inmobiliario
 Asesoramiento jurídico y fiscal en productos financieros
 Asesoramiento en mercados de capitales
 Auditoría de cuentas, voluntaria u obligatoria
 Planificación de la jubilación